Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" сигнализирует, что порядка 500000 расчетных счетов предпринимателей с начала 2017 года были заблокированы банками России (информация есть в свободном доступе)
Счета массово блокируются банками на основании закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), который противодействует использованию для отмывания денежных средств малого бизнеса. (Причину, по которой банки совершают подобные действия, тем не менее знают не все бизнесмены)
Данный правовой акт свидетельствует о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. Если счет какого-либо юридического лица хоть один раз "замораживали" в результате подозрения в этих махинациях, то его сразу же заносили в черный список всех банковских учреждений.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, вправе заморозить какой угодно счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на осуществление операций, делающих незаконно полученные деньги легальными.
Даже при составлении этого документа последствия блокировки будут неутешительными. Вы будете обязаны доказывать, что операции по счету законные. Для того нужно будет предоставить все документы, которые смогут подтвердить это. Все суммы, проходившие по счету до блокировки, обязаны быть отражены в них. Только лишь после тщательного анализа данных документов банки имеют возможность принять решение о разблокировке счета клиента.
Отдельные предприниматели думают, что если заблокирован один счет, будет нетрудно открыть другой и впоследствии работать с ним. Это ошибка. Даже, если вы адресуетесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
В связи с этим мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой объяснить данную ситуацию на примере собственной судебной практики.
Закон даёт подобное право банкам при наличии следующих поводов:
- в случае если один из контрагентов является террористом (их база есть в любом банке. И даже, коль скоро вы не знали, с кем имели дело, то блокировки точно не избежать);
- при осуществлении операций на сумму свыше шестьсот тысяч рублей (именно такой предел производит подозрения у Росфинмониторинга. Не имеет занчения, снимаете вы средства, вносите либо кому-то переводите);
- стороны сделки осуществляют операции по поручению лиц, присутствующих в розыске;
- у банка появились подозрения, что документы, переданные вами для удостоверения законности осуществляемой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и передала поручение банку заморозить счёт (налоговая в свою очередь проверяет операции по счетам банковских клиентов);
- коль скоро немалое число денежных переводов осуществляется от организации в пользу физических лиц.
Однако в некоторых случаях действия банков не поддаются логике и не отвечают требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк исполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" предупреждает об ограничении доступа в интернет-банк без каких-то объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" разослал сведения по другим банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора компании, как физического лица. Своими действиями АО "Альфа-банк" нанес значительный материальный ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
